こんばんはepipapaです。
ロボアドバイザーの「ウェルスナビ」と「THEO」。先月は米国発の株価大暴落が起きて、マイナスからの出発でした。今回はどうでしょうか?
2ヶ月目の運用実績:ー1.77%
前回が、-2.89%だったのでちょっと盛り返してきています。積立でやっているので、理論的には徐々に+になっていくはず!期待しています。
毎月5万円ずつ入金しているんで、資産の推移を見てみるとピョン!って上がるタイミングがありますね(笑)まだ2ヶ月なので、いまいち動きがありません。
では、次はTHEO。
2ヶ月目の運用実績:ー2.19%
前回が、-1.99%だったので、悪くなっています…。1ヶ月目と違い、ウェルスナビと立場が逆転しましたね。まぁまだ分かりません。お金の推移をみてみるとTHEOの方が、なんか上下のブレが激しいような…?
さて、実は積立NISAもやり始めました。
積立NISAを簡単に説明すると、年間40万円までの投資ができ、利益に対する非課税期間が20年です。
単純に計算して40×20=800万円。
商品が投資信託のため、ここに利益が生じるはず!なので800万円+数百万円に将来的にはなっている…はずです。
ただ、次女の教育資金にしようと思ってやり始めたので、20年も積立しないと思いますけどね。
1ヶ月目の積立NISAの運用実績:-1.14%
ちなみに、積立NISAで投資しているのは
・iFree 8資産バランス
・楽天-全米株式インデックス・ファンド
・ひふみプラス
です。
予想通り、現在アメリカが誰かさんのせいで揺れているので、全米株式がもろ足を引っ張っています(爆)
ということで、今回も全てマイナスではありますが、長期的な視点で考える金融商品なので、焦らず見守ります。